سياسة مكافحة
غسل الأموال
سياسة مكافحة
غسل الأموال
يلتزم استيراد بنك بالامتثال الكامل لقواعد وأحكام سياسة مكافحة غسل الأموال الصادرة من مصرف البحرين المركزي وفرق العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال. ويسعى البنك جاهداً إلى تحسين مستوى التزامه في إنجاز أعماله من خلال زيادة وعي موظفيه بشكل مستمر بشأن قضايا ومبادئ مكافحة غسل الأموال.
المحاور الرئيسية لإجراءات مكافحة غسل الأموال
- المحور الأخلاقي، من خلال المشاركة الفعالة في مكافحة الجرائم المالية.
- المحور المهني، من خلال منع استخدام البنك ومنتجاته كقناة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب عن طريق إعادة تدوير عائدات هذه الجريمة.
- المحور القانوني، من خلال الالتزام بالتشريعات والقوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والسارية في مملكة البحرين.
كتيب مكافحة غسل الأموا
تم تطوير كتيب مكافحة غسل الأموال استيراد بنك بما يتماشى مع الآتي:
- إرشادات مصرف البحرين المركزي.
- المتطلبات المنصوص عليها في نموذج الجرائم المالية من مجلد قواعد مصرف البحرين المركزي رقم 2- البنوك الإسلامية.
- أفضل الممارسات الدولية التي طورها فريق العمل الخاص بالإجراءات المالية حول مكافحة غسل الأموال.
- إرشادات لجنة بازل حول العناية الخاصة بالعملاء.
ويوفر الكتيب مجموعة متكاملة من سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال التي توضح متطلبات تفصيلية تتعلق بتحديد هوية العملاء، وتقديم العناية الواجبة للعملاء، والمتابعة المستمرة، وإعداد تقارير الأنشطة المريبة، ومكافحة تمويل الإرهاب، والاحتفاظ بسجلات، وتوعية الموظفين وتدريبهم.
وتتم متابعة التزام البنك بالأحكام التنظيمية لمكافحة غسل الأموال من قبل مسؤول مكافحة غسل الأموال ونائبه، فضلاً عن تقييم هذا الالتزام بشكل مستقل سواء داخلياً أو خارجياً من قبل المدقق الداخلي، والمدقق الخارجي للبنك على أساس سنوي.